台新銀行遭詐4.9億!假外商「瞞天過海」騙過審核

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商傳媒|記者楊金銘/綜合報導

調查局台北市調處日前接獲線報,發現英屬維京群島商誌富公司拿不實的海運提貨單、匯款單等文件,搭配越南某銀行提出的信用狀,以此方式向台新銀行申辦信用狀買斷,直到銀行欲向越南方請款時才發現遭詐,損失金額高達1500萬美金(約新台幣約4.9億)。

台北地檢署15日指揮調查局台北市調查處,兵分4路搜索、約談該公司負責人王孟博、職員葉佳浩等4人,今(16日)凌晨依違反銀行法等罪嫌聲請王、葉2人羈押禁見。

檢調查出,英屬維京群島商誌富公司平時大多都從事木材買賣,2022年間,王姓負責人以出口木材到越南為由,以越南某銀行的信以仲介代辦商角色,幫越南一家公司向澳洲某公司採購大批木材,取得相關合約後,隨即向越南某銀行申請信用狀。

由於該公司在台灣有營業登記申請,因此台新銀行不疑有他給付美金1500萬(約新台幣4.9億),直到向越南某銀行結算時遭拒,才發現該公司木材買賣一事並無成立,信用狀形同廢紙。

調查局處搜索扣押王孟博、葉佳浩手機鑑定,發現王孟博、葉佳浩的LINE通話紀錄中,曾多次討論到偽造提貨單、匯款單事宜,認定全案是預謀詐欺。檢調交叉比對2人供述,研判是與越南廠商共謀詐取銀行鉅款,涉違反銀行法等罪。

台新銀行對此回應,目前已委託越南當地律師,將於近日對越南開狀行提起訴訟,請求付款,加速追回款項積極維護銀行權益。台新銀行也強調,「對該信用狀之未付金額已於2022年全額提存,不影響本行授信資產品質及獲利表現」。